A medida que los defraudadores encuentran nuevas formas de llevar a cabo sus planes y atacar a nuevas víctimas, utilizando nuevos medios y tecnologías, los profesionales de la lucha contra el fraude debemos asegurarnos de que también estamos adoptando nuevas tecnologías más eficaces para combatir estos novedosos intentos de fraude.
El informe Anti-Fraud Technology Benchmarking Report elaborado por la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE) se ha realizado con los datos que han proporcionado más de 1.000 miembros de ACFE sobre el uso de la tecnología, en sus organizaciones, para combatir el fraude. Entre los principales hallazgos, desde la AEECF destacan las acciones que las empresas llevan a cabo para la prevención del fraude.
En relación con el presupuesto que invertirán las empresas en la lucha contra el fraude en los próximos 2 años, cabe destacar que el 55% de los encuestados planea aumentarlo (17% significativamente y 38% ligeramente). De lo que se desprende el gran compromiso que tienen las organizaciones con la prevención del fraude.
Con respecto al uso de nuevas tecnologías en la prevención contra el fraude nos gustaría destacar dos datos relevantes: el primero es que un 26% de los encuestados utiliza actualmente la biometría en sus programas de prevención de fraude y un 16% tiene pensado incluirlo en su estrategias anti fraude en los próximos 2 años. Y en segundo lugar el estudio desvela que un 64% de las empresas considera que un incremento en las transacciones que se pueden analizar con analítica avanzada es muy beneficioso para la ayuda a la detección del fraude.
La conclusión que se extrae de estos resultados es que las empresas están utilizando la tecnología y lo seguirán haciendo para luchar contra en fraude, lo que sorprende es que solo un 9% de ellas están utilizando el Blockchain o la robótica en sus programas de prevención del fraude, cuyo uso está por llegar en un futuro no muy lejano.
Finalmente se aborda el tema de la compartición de datos para ayudar a prevenir el fraude, y los resultados son claros, el 29% contribuye actualmente a dicho intercambio y otro 21% estaría dispuesto a contribuir en el futuro. Lo que coloca a la compartición de datos en un punto muy relevante en la estrategia de prevención del fraude de las empresas.
Según la AEECF, para que las empresas destinen parte de sus presupuestos a la implementación de tecnologías y la cooperación entre organizaciones en materia de prevención y lucha contra el fraude es de gran importancia y supone un beneficio tanto para empresas como para particulares. El fraude es un problema de todos y cuantas más herramientas tengamos a nuestro alcance para combatirlo más fácil será prevenirlo.
Fuente: AEECF
Fraude Interno 
Sin duda es importante las tecnologías para prevenir el fraude, estas deben tener criterios de control interno y la aplicación de los principios que permitan identificar a tiempo los errores o las irregularidades, es una ayuda.
El aspecto fundamental para prevenir la corrupción es conocer como esta puede darse y el diseño del sistema es importante, la banca es uno de los proceso mejor diseñados y controlados, aun así hay problemas y ya no son los cajeros que están cerca del dinero, son los programas de computación y los diseñadores de estas herramientas los involucrados, el acceso a la información sobre transacciones es relevante, no solo en los negocios, sobre todo en las operaciones, a manera de ejemplo las compras, el problema esta en el proceso y el registro de proveedores que son amigos de los que están dentro de la organización, así se hace la operación sin dejar huella o rastro a los sistemas de registro que ahora son computarizados y por miles o millones.
Diseño y aplicación del COSO para la organización de las empresas, miren los estatutos diseñados por abogados que no saben de control interno, donde el «gobierno corporativo» es parecido o quizá salido de los congresos nacionales, luego pasan a los directorios de empresas que son un fracaso, tanto en lo público como en el privado, si no hacen alianzas con los corruptores que son los que están en el poder, presidentes de las repúblicas y su grupo de amigos que se han tomado el poder.
División de funciones otro principio que se pierde con las tecnologías y los sistemas de control que son vulnerados desde las bases de quienes los establecieron.
Auto evaluación continua por los ejecutores es la herramienta, esta diseñada y establecida, no la aplican porque son parte del sistema, de lo contrario pueden ser despedidos?
Buena contribución, pero las tecnologías van al final en lugar de ir al principio, los controles internos son de mayor importancia en el diseño de los sistema informáticos.
Buen inicio de mes…… hay que promover lo básico para llegar con éxito a los productos finales..
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