ISO 37003: Recuperar y mejorar tras un fraude

La recuperación tras un caso de fraude no se limita a cerrar el incidente. La norma ISO 37003:2025 propone un enfoque estructurado que combina análisis, corrección y mejora continua para proteger a la organización y a sus grupos de interés.

Todo comienza con un registro centralizado de los incidentes, que se clasifican como presuntos, confirmados, estimados o recuperados. Esta categorización facilita evaluar los impactos financieros, operativos y reputacionales, y permite decidir si corresponde informar a las autoridades aportando evidencia clara.

Cuando los fraudes involucran a socios de negocio, las medidas pueden ir desde una supervisión reforzada hasta la terminación de contratos o la denuncia ante las autoridades. La norma también recomienda revisar las pólizas de seguros y contar con políticas formales para la recuperación de activos, asegurando que cada aprendizaje se traduzca en mejoras inmediatas de los controles internos.

El alcance del fraude va más allá de la organización: los clientes pueden ser víctimas de robo de identidad, los gobiernos pierden recursos y las comunidades ven deteriorada la confianza. Notificar a los afectados, incluso sin obligación legal, contribuye a restaurar credibilidad.

Finalmente, la norma introduce el concepto de disrupción: cuando no es posible identificar a los responsables, lo urgente es interrumpir la actividad fraudulenta. Auditorías adicionales, controles reforzados y cierres de canales atacados permiten reducir las pérdidas mientras se diseñan soluciones más permanentes.

Este análisis acompaña al Episodio 9 de la serie de videos sobre la ISO 37003, elaborada por la Asociación ICPF. Puede ver el video completo en nuestro canal de YouTube:
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